Investidores institucionais e criptomoedas: Oportunidades e Desafios em 2024

• 57% dos investidores institucionais e criptomoedas na pesquisa de 2024 da Sygnum planejam aumentar suas alocações em criptomoedas durante a alta do mercado.
• 65% dos respondentes estão otimistas a longo prazo, já que o bitcoin atinge novas máximas.
• 69% veem clareza regulatória, mas a volatilidade dos ativos continua sendo uma preocupação importante.

Com a atual alta do mercado de criptomoedas, boas notícias continuam a surgir, e a mais recente pesquisa anual do grupo global de bancos de ativos digitais Sygnum não é exceção.

A pesquisa divulgada na quinta-feira revelou que as instituições estão prontas para aumentar suas apostas em ativos digitais, com impressionantes 57% planejando elevar sua exposição a criptomoedas, impulsionados por uma crescente disposição para assumir riscos e uma confiança de longo prazo na classe de ativos.

A pesquisa coletou insights de mais de 400 investidores institucionais e profissionais, com uma experiência média superior a 10 anos, distribuídos por 27 países.

Este relatório narra a história do progresso e do risco calculado, utilizando um conjunto diversificado de estratégias para aproveitar oportunidades, e destaca a crença contínua no potencial de longo prazo do mercado para revolucionar os mercados financeiros tradicionais”, declarou Lucas Schweiger, Gerente de Pesquisa de Ativos Digitais da Sygnum em comunicado à imprensa compartilhado com a CoinDesk.

Onda de otimismo

Notavelmente, 65% dos respondentes estão otimistas a longo prazo, com 63% considerando aumentar a alocação em ativos digitais nos próximos três a seis meses.

Ao mesmo tempo, 56% dos entrevistados esperam mudar sua perspectiva para otimista dentro de um ano, enquanto alguns já demonstraram otimismo, após o bitcoin (BTC) recentemente atingir máximas históricas.

O BTC subiu mais de 20% em apenas sete dias, atingindo novas máximas acima de $93.000, com expectativas de que o presidente eleito Donald Trump ofereça clareza regulatória para a indústria de ativos digitais. Até o momento, os preços já aumentaram mais de 110% no acumulado do ano, com a estreia em janeiro de ETFs spot listados nos EUA atraindo bilhões em novos investimentos.

Mais de 70% dos entrevistados mencionaram que esses ETFs aumentaram sua confiança na classe de ativos. Quase 30% afirmaram que os ativos digitais se mostram superiores em comparação aos investimentos tradicionais.

Estratégias preferidas

Mais da metade dos respondentes detinha mais de 10% de seus fundos alocados em cripto, enquanto cerca de 46% consideram aumentar essa alocação nos próximos seis meses, e 36% afirmaram que pretendem manter a situação atual, aguardando a oportunidade ideal para entrar no mercado.

Os investimentos em um único token, que significa comprar e manter uma única criptomoeda ao invés de diversificar, continuaram sendo a estratégia preferida por 44% dos respondentes, contra 40% que optaram por uma exposição gerida ativamente.

O interesse por blockchains de camada 1 se mantém forte, seguido pela infraestrutura Web3 e DeFi. A tokenização de ações, títulos corporativos e fundos mútuos tornou-se mais popular do que o mercado imobiliário, que liderou as preferências em 2023.

Barreiras de entrada

Historicamente, responsabilidades fiduciárias rigorosas, mandatos de investimento e o acesso limitado a custodiante de ativos cripto devidamente regulamentados constituíam barreiras de entrada significativas para investidores em busca de exposição a ativos digitais.

No entanto, com 69% dos respondentes percebendo maior clareza regulatória, a volatilidade dos ativos se estabeleceu como a principal preocupação, seguida por questões relacionadas à segurança e custódia.

Para 81% dos entrevistados, o acesso a informações melhores os incentivaria a aumentar sua alocação em cripto. Isso indica que o foco agora se concentra mais em riscos específicos do mercado, planejamento estratégico e pesquisa detalhada de tecnologia, em vez de apenas respostas a questões regulatórias, conforme destacado no relatório.

Regulação e seus Impactos no Mercado de Criptomoedas

A regulação do mercado de criptomoedas é um tema crítico que está ganhando cada vez mais atenção. À medida que os investidores institucionais demonstram um crescente interesse em alocações em criptomoedas, o ambiente de regulação no qual essas ativos operam se torna ainda mais essencial. Este artigo explorará como a regulação atual e as expectativas futuras podem influenciar a adoção e a alocação de ativos digitais, analisando as diretrizes em diferentes países e suas implicações. Os dados da Pesquisa Sygnum 2024 indicam que a clareza regulatória é uma necessidade premente, especialmente diante do otimismo a longo prazo em criptomoedas.

Com 57% dos investidores institucionais planejando aumentar suas alocações, compreender os diferentes cenários regulatórios pode informar as estratégias de investimento em cripto. A possibilidade de regulamentações mais claras pode reduzir a volatilidade dos ativos digitais e aumentar a confiança dos investidores, abrindo caminho para um crescimento sustentável e a adoção institucional de criptomoedas.

Regulação no Brasil

No Brasil, a regulação do mercado de criptomoedas está em um processo avançado de desenvolvimento. A proposta de resolução do Banco Central do Brasil (BCB) e do Conselho Monetário Nacional (CMN) visa assegurar a defesa dos consumidores, criando um ambiente jurídicamente seguro. Esse avanço regulatório é um passo crucial para que investidores institucionais sintam que podem navegar no espaço das criptomoedas com mais segurança e confiança.

Entre as principais medidas da legislação brasileira, destaco que as corretoras de criptomoedas deverão estar registradas no Brasil, sujeitas à fiscalização do BCB e ao cadastro no Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF). As exigências em termos de registro e fiscalização são um componente importante para construir um sistema de segurança e custódia de ativos digitais. Além disso, as corretoras devem manter registros de operações superiores a R$ 10 mil e informar ao COAF indícios de lavagem de dinheiro.

Outra medida importante envolve a exigência de capital mínimo e a separação dos ativos dos clientes, protegendo os investidores em casos de falência ou uso indevido dos recursos. Nesse sentido, a regulação no Brasil busca endereçar barrreiras de entrada para investidores em cripto, proporcionando maior segurança e transparência no mercado.

Regulação nos EUA

Nos Estados Unidos, a regulação das criptomoedas está em foco, especialmente à medida que as eleições presidenciais de 2024 se aproximam. Existe uma expectativa crescente de que os novos líderes trarão clareza regulatória que pode atrair investidores institucionais e aumentar a adoção de criptomoedas por instituições financeiras tradicionais.

A aprovação de ETFs (Fundos de Índice Cotados em Bolsa) de Bitcoin nos EUA tem sido um fator crucial no aumento do preço do Bitcoin. Essa nova possibilidade de investimentos estruturados solidifica o papel do Bitcoin como um ativo estratégico e, consequentemente, a clareza regulatória irá influenciar o volume de ETFs de criptomoedas que podem ser introduzidos no mercado. A possibilidade de investimentos regulados é um dos principais fatores que influenciam a confiança do investidor.

Se a regulação americana se tornar mais favorável, isso pode ajudar a estabilizar a volatilidade dos ativos digitais, criando um ambiente mais seguro para investidores institucionais. Isto é fundamental, pois esses investidores estão em busca de ambientes regulamentados que minimizam riscos, como fraudes e lavagem de dinheiro.

Impactos da Regulação

A regulação tem impactos significativos no mercado de criptomoedas. Um dos principais efeitos é a melhoria da segurança e confiança no mercado. Quando as regras são claras e rigorosas, os investidores se sentem mais seguros para alocar capital, especialmente em um espaço que historicamente era visto como arriscado e nebuloso. Para que a adoção institucional de criptomoedas cresça, é vital que as instituições possam confiar que existem mecanismos em vigor para proteger seus ativos.

Ainda que a regulação possa, a longo prazo, ajudar na redução da volatilidade, a realidade atual é que muitos investidores ainda enfrentam incertezas devido à falta de clareza regulatória. Muitas estratégias de investimento em ativos digitais buscam entender e se posicionar frente a esse cenário. Enquanto os investidores institucionais buscam maximizar os retornos, eles também precisam considerar a volatilidade e segurança em investimentos em criptomoedas.

Além disso, regulações favoráveis têm o potencial de estimular a inovação no setor de criptomoedas, permitindo o desenvolvimento de novos produtos e serviços. Por exemplo, a tokenização de ativos reais pode se tornar mais acessível à medida que as orientações regulatórias se tornam mais claras, ampliando as capacidades do mercado e atraindo novos participantes.

Considerações Globais sobre Regulamentação

A regulação das criptomoedas não se limita a um único país, mas reflete um esforço global. A interconectividade dos mercados financeiros e a natureza digital das criptomoedas exigem uma abordagem coordenada. Recomendações de organismos internacionais, como o Fundo Monetário Internacional e o Conselho de Estabilidade Financeira, estão moldando as normas regulatórias que diversos países, incluindo o Brasil, adotam.

A harmonização das regulamentações entre diferentes países pode facilitar a operação de empresas que atuam globalmente. Isso não só reduz a complexidade e os riscos associados à diversidade de regulamentos, mas também ajuda a aumentar a confiança dos investidores na integridade do sistema global de criptomoedas.

É evidente que a regulação é um fator crítico que influencia não apenas o investimento em ativos digitais mas também a forma como os investidores percebem todo o cenário das criptomoedas. Essencialmente, o futuro do mercado de criptomoedas dependerá de como as reguladoras em diversos países abordam esse tema.

Tecno…logias Emergentes e Suas Aplicações no Ecossistema Cripto

O mundo das criptomoedas está em constante evolução, e inov…ações tecnológicas emergentes desempenham um papel crucial na transformação desse mercado. Com a recente pesquisa Sygnum 2024 indicando um aumento nas alocações em criptomoedas por investidores institucionais, é fundamental entender como essas tecnologias estão moldando o futuro. Neste artigo, discutiremos a tokenização de ativos, contratos inteligentes, soluções de custódia e a influência da inteligência artificial (IA) no ecossistema cripto.

Tokenização de Ativos

A tokenização de ativos é uma tecnologia inovadora que transforma ativos físicos e financeiros em tokens digitais na blockchain. Essa prática vem ganhando força no mercado, pois permite maior liquidez e acessibilidade.

Com a tokenização, ativos tradicionalmente ilíquidos, como imóveis, ações ou obras de arte, podem ser fracionados e vendidos a múltiplos investidores. Isso democratiza o acesso e potencializa a liquidez desses ativos, argumentos muito relevantes para os investidores institucionais em criptomoedas.

Ademais, a transparência fornecida pela blockchain aumenta a confiança dos investidores. Ao garantir a segurança das transações e reduzir o risco de fraudes, a tokenização se torna uma opção cada vez mais atraente dentro das estratégias de investimento em ativos digitais.

Benefícios da Tokenização

• Liquidez Aumentada: Ativos fragmentados promovem transações mais rápidas e acessíveis.
• Segurança e Transparência: Reduz o risco de fraudes e proporciona um rastreamento claro das transações.
• Acessibilidade: Permite que investidores com orçamentos variados participem de mercados anteriormente restritos.

Contratos Inteligentes

Os contratos inteligentes são um componente fundamental no ecossistema de criptomoedas. Funcionando como acordos autoexecutáveis, eles permitem a automação de processos complexos, eliminando a necessidade de intermediários. Essa característica é especialmente valiosa em plataformas como Ethereum, Solana e Avalanche.

As aplicações de contratos inteligentes vão além do simples cumprimento de acordos; eles são essenciais para a operação de serviços financeiros descentralizados (DeFi), onde gerenciam empréstimos, trocas e outros instrumentos financeiros.

Além disso, a natureza imutável da blockchain garante que uma vez que um contrato é criado, suas regras não podem ser alteradas, aumentando a segurança e confiabilidade das transações.

Vantagens dos Contratos Inteligentes

• Automatização: Reduz custos operacionais e acelera processos.
• Segurança: Minimiza o risco de disputas grazie à execução programática.
• Confiabilidade: A transparência e a imutabilidade asseguram a confiança entre as partes.

Soluções de Custódia

A segurança é um dos principais pontos de preocupação para investidores institucionais que ingressam no espaço das criptomoedas. As soluções de custódia desempenham um papel fundamental em mitigar esses riscos. Empresas especializadas estão desenvolvendo recursos robustos para garantir a segurança de ativos digitais.

A custódia institucional tem se destacado, pois oferece soluções regulamentadas que protegem e gerenciam ativos digitais. Estas soluções normalmente incluem práticas de segurança como armazenamento offline e multi-assinatura, que aumentam a proteção contra possíveis ataques cibernéticos.

A conformidade regulatória é outro aspecto vital, pois permite aos investidores institucionais permanecer dentro das normativas locais e internacionais, reforçando a confiança e a atração pelo mercado de criptomoedas.

Características das Soluções de Custódia

• Armazenamento Offline: Protege os ativos de ameaças online.
• Controle de Acesso Multi-Assinatura: Garante que múltiplas partes autorizadas aprovem transações críticas.
• Compliance Regulatório: Assegura alinhamento com as leis e normas de diversas jurisdições.

Inteligência Artificial (IA) no Ecossistema Cripto

A integração da inteligência artificial no ecossistema de criptomoedas está se tornando cada vez mais relevante. A IA pode ser utilizada para automatizar tarefas, realizar análises preditivas e melhorar operações em diversas plataformas.

Um exemplo disso é a Fetch.ai, que utiliza IA para automatizar transações repetitivas, elevando a eficiência e reduzindo a necessidade de supervisão humana. Essa automação facilita a operação em um ambiente de mercado que está sempre em movimento.

Além disso, as análises preditivas feitas por sistemas de IA podem ajudar investidores a prever movimentos de preços e eventos relacionados ao mercado, fornecendo insights valiosos para a tomada de decisões.

Implementações Práticas da IA

• Automatização de Tarefas: Reduz a carga de trabalho operacional.
• Análise Preditiva: Oferece insights que podem guiar as decisões de investimento.
• Feedback em Tempo Real: Ajustes dinâmicos nas estratégias de investimento com base em tendências de mercado.

Desafios e Oportunidades para Investidores Institucionais

À medida que o ecossistema de criptomoedas continua a se desenvolver, novos desafios e oportunidades surgem. A clareza regulatória em criptomoedas é um aspecto chaves para que instituições se sintam à vontade para participar.

O otimismo a longo prazo em criptomoedas também será influenciado pela evolução das tecnologias emergentes mencionadas, que facilitam a entrada e mitigam riscos. Isso é especialmente crucial em um ambiente onde a volatilidade dos ativos digitais continua a ser uma preocupação primária.

Diante de tudo isso, a adoção institucional de criptomoedas se beneficiará não apenas do ambiente regulatório, mas também das inovações no processamento de dados, segurança e operações financeiras que essas tecnologias emergentes proporcionam.

Aspectos Favoráveis para o Investimento

• Clareza Regulatória: Cria um ambiente seguro para novos investimentos.
• Inovação Tecnológica: Proporciona novas ferramentas e métodos para mitigação de riscos.
• Empresas de Custódia: Aumentam a confiança dos investidores por meio de soluções seguras e transparentes.

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