EUR CoinVertible: A Revolução da Stablecoin em 2024

A SG-FORGE, subsidiária digital do banco francês Societe Generale, revelou planos para lançar sua stablecoin em euros, a EUR CoinVertible, na rede XRP Ledger (XRPL). Este movimento é parte de sua estratégia de expandir para várias blockchains.

Programada para iniciar no próximo ano, a “abordagem multi-chain” está sujeita a integrações técnicas, segundo a SG-FORGE. Introduzida na Ethereum em 2023, a EURCV é uma opção regulamentada frente a stablecoins do dólar como a Circle e Tether, mas com aceitação limitada. Atualmente, possui 38 milhões em emissão em comparação aos 92 milhões da Circle, muito abaixo dos lilhões de Tether e Circle.

Expansão do EUR CoinVertible para Solana e mais

Planejando ampliar sua presença, a SG-FORGE pretende lançar a EURCV na rede Solana, visando aproveitar suas transações mais rápidas e econômicas. Guillaume Chatain, diretor da SG-FORGE, está otimista com as inovações e ampliações no portfólio digital da empresa.

Com a inclusão no XRPL, a SG-FORGE busca capitalizar nas capacidades de pagamentos transfronteiriços e tokenização da rede, notando suas liquidações ágeis. O suporte de custódia da Ripple será utilizado para emissões de EURCV.

Markus Infanger, VP da RippleX, destacou as stablecoins confiáveis como essenciais para usos institucionais na XRPL, especialmente em pagamentos. À medida que a popularidade de stablecoins cresce, com o respaldo de regulações globais, mais bancos estão entrando nesse mercado, como o BBVA que planeja emitir stablecoins usando a plataforma de tokenização Visa no Ethereum no próximo ano.

A Ripple está prestes a lançar sua própria stablecoin de dólar, a RLUSD, aguardando aprovação regulatória em Nova York. A presidente da Ripple, Monica Long, confirmou em uma entrevista à CoinDesk que o token está operacionalmente pronto.

O Papel das Stablecoins na Economia Global

Nos últimos anos, as stablecoins, como a EUR CoinVertible e outras criptomoedas regulamentadas, têm emergido como uma força transformadora no cenário financeiro global. Sua capacidade de proporcionar transações rápidas e baratas tem revolucionado o modo como realizamos pagamentos transfronteiriços e transferências internacionais. Este impacto é ainda mais acentuado quando consideramos a importância das stablecoins em estratégias multi-chain e sua integração em blockchains como a XRPL, Solana e Ethereum.

Transformação dos Pagamentos Internacionais

A adoção de stablecoins em pagamentos internacionais democratiza o acesso a transações econômicas e ágeis. De acordo com relatórios recentes, estima-se que em 2024, o volume de pagamentos internacionais realizados com stablecoins alcance $2.8 trilhões. Isso não apenas agiliza as transações como libera capital de trabalho anteriormente retido durante processos convencionais demorados.

Essa tecnologia é particularmente vantajosa para países de média e baixa renda, onde as remessas são fundamentais para o fluxo de capital. Com stablecoins, as transferências internacionais podem ser realizadas com custos consideravelmente reduzidos e com maior eficiência.

A utilização crescente das stablecoins representa uma revolução nos sistemas tradicionais de pagamento, possibilitando liquidações rápidas e baixas tarifas para empresas e consumidores em todo o mundo.

Stablecoins e Inclusão Financeira

Uma das maiores promessas das stablecoins é a sua capacidade de expandir a inclusão financeira para populações não bancarizadas. Em muitos lugares, especialmente em economias emergentes, o acesso limitado a sistemas bancários convencionais cria barreiras ao pleno engajamento econômico. Stablecoins fornecem uma solução acessível para essas populações, permitindo acesso a serviços financeiros básicos e protegendo contra a volatilidade cambial.

Exemplos disso estão presentes em vários mercados emergentes, onde consumidores e empresas demonstraram disposição para pagar prêmios significativos para acessar stablecoins, substituindo moedas locais instáveis por opções mais seguras e regulamentadas, como a EUR CoinVertible e a USDTether.

Além disso, ao mitigar riscos associados a flutuações cambiais, as stablecoins protegem contra perdas econômicas que, em média, podem impactar até 9.4% do PIB dos países, promovendo equidade financeira.

Regulação e Credibilidade das Stablecoins

Um ponto crítico para o sucesso das stablecoins é a sua aceitação regulatória. Entidades como a G7 têm buscado garantir que estas moedas se alinhem a regulamentos rigorosos, assegurando governança sólida e prevenindo atividades ilícitas, como lavagem de dinheiro.

Um aspecto fundamental disso é a Regulamentação MiCA, que estabelece diretrizes claras para o uso seguro de ativos digitais e criptomoedas. Esse framework regulatório não só facilita a aceitabilidade das stablecoins em mercados tradicionais, mas também assegura que as mesmas operem dentro de parâmetros que protejam consumidores e economias globais.

Portanto, a estabilidade e segurança proporcionadas por regulamentações como a MiCA impulsionam a confiança das instituições financeiras em adotar e integrar stablecoins em suas operações.

Impacto Macroeconômico e Riscos Associados

Enquanto stablecoins oferecem benefícios significativos, também é essencial considerar os riscos associados. Qualquer desestabilização dessas moedas, como uma corrida bancária em uma stablecoin de grande escala, pode resultar em efeitos adversos para sistemas financeiros tradicionais.

A integração dessas moedas com outras blockchains e suas aplicações na DeFi são passos para garantir diversidade e robustez do ecossistema financeiro. Isso proporciona oportunidades para que instituições explorem métodos inovadores de transações enquanto mantêm um equilíbrio sustentável.

O sucesso da EUR CoinVertible em expandir para redes como Solana e XRPL, demonstra o potencial para interoperabilidade e uso de DeFi em maior escala, garantindo uma evolução contínua dos sistemas financeiros globais.

Análise das Tecnologias por Trás das Stablecoins

No cenário atual de Stablecoins, a tecnologia que as suporta desempenha um papel crucial em sua operacionalidade e eficiência. A escolha da blockchain pode determinar a velocidade das transações, a segurança, a escalabilidade e os custos envolvidos. A SG-FORGE, com sua multi-chain strategy, busca otimizar estas variáveis ao aderir às redes como XRPL, ETH, e SOL.

XRPL: Eficiência em Pagamentos Transfronteiriços

A plataforma XRPL é a favorita para pagamentos transfronteiriços devido à sua alta velocidade e baixos custos de transação. Suportando até 1.500 transações por segundo (TPS) com liquidações em apenas 3-5 segundos, ela oferece um ambiente altamente eficiente para movimentação de ativos como a EUR CoinVertible.

Um dos maiores benefícios do XRPL é sua segurança robusta. Com mais de 2.8 bilhões de transações seguras e 5 milhões de carteiras ativas, sua trajetória em segurança está comprovada. Entretanto, a adoção de XRPL, em comparação com outras plataformas, ainda enfrenta limitações, o que pode impactar sua capacidade de integrar novos usuários rapidamente.

A custódia Ripple fornece uma camada adicional de confiança para instituições financeiras que buscam emitir stablecoins regulamentadas, garantindo a integridade e responsabilidade na emissão e gestão desses ativos digitais.

Ethereum: Maturidade e Regulamentação MiCA

Ethereum permanece como uma das blockchains mais versáteis devido ao seu ecossistema maduro, abrangendo desde DeFi até aplicações diversificadas em contratos inteligentes. Essa diversidade facilita a incorporação de stablecoins como a stablecoin regulamentada pela MiCA no mercado europeu.

A segurança no Ethereum é amplamente reconhecida, com uma sólida base de mineração e contratos inteligentes altamente auditados. No entanto, o custo por transação na rede Ethereum tende a ser mais alto, refletindo em desafios para operações que demandam velocidade e economia.

Apesar disso, a Ethereum está evoluindo sua arquitetura por meio de soluções como sharding e layer 2, visando resolver os problemas de escalabilidade e melhorar sua competitividade frente a outras opções no mercado.

Solana: Alta Performance e Custos Competitivos

A Solana tem se destacado principalmente pelo impressionante número de transações por segundo que consegue processar, com taxas baixíssimas. Para instituições financeiras emitindo stablecoins, essa característica se revela crucial, especialmente para operações que requerem robusta performance.

No entanto, a Solana enfrenta desafios significativos de segurança, incluindo vulnerabilidades de rede e centralização. A maturidade de seu ecossistema ainda está em desenvolvimento, o que pode limitar as opções disponíveis para tokenização e integração de stablecoins.

Mesmo com esses desafios, a busca de uma estratégia multi-chain pela SG-FORGE para a integração do EUR CoinVertible sugere o potencial inexplorado dessa plataforma no espaço de blockchain.

Comparação de Desempenho e Eficiência

A análise das diferentes blockchains revela o potencial de cada uma em termos de velocidade de transação. Enquanto o XRPL é ideal para rápida execução de pagamentos, a Solana retém a coroa em TPS e custos, enquanto o Ethereum, com sua segurança e maturidade, continua sendo uma fortaleza para desenvolvimento e regulamentação.

Para operações transfronteiriças com stablecoins, o XRPL e Solana oferecem liquidações rápidas, enquanto o Ethereum fornece uma base sólida de regulamentação e contratos. Esta diversidade de opções permite que instituições e empresas adaptem suas escolhas à medida que suas necessidades evoluem, garantindo assim uma rede de suporte ampla e flexível para stablecoins.

Em essência, enquanto as três blockchains oferecem características únicas e práticas, a escolha da plataforma correta é fundamental para maximizar os benefícios alinhados às metas estratégicas da SG-FORGE e outras instituições financeiras no âmbito dos ativos digitais e criptomoedas regulamentadas.

Conheça mais:

• A inovação da SG-FORGE
• Por que a escolha do XRPL?
• Produto CoinVertible da SG-FORGE
• Expansão do Stablecoin da Société Générale
• EURCV no ledger do XRP

#EURCoinVertible #SGFORGE #Stablecoin #Blockchain #MultiChainStrategy #XRPL #Solana #Ethereum #RegulamentaçãoMiCA #PagamentosTransfronteiriços #Tokenização #CustódiaRipple #TransaçõesRápidas #BaixosCustosDeTransação #DeFi #InstituiçõesFinanceiras #AtivosDigitais #CriptomoedasRegulamentadas #StablecoinsEmEuros #StablecoinsEmDólares #cryptoalch #alegon