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A principal exchange de criptomoedas da Coreia do Sul, Upbit, está sendo investigada por supostas violações significativas nos procedimentos de Conheça Seu Cliente (KYC) durante a renovação de sua licença local.
A Unidade de Inteligência Financeira (FIU) da Comissão de Serviços Financeiros (FSC) da Coreia do Sul identificou pelo menos 500.000 a 600.000 possíveis violações de KYC pela exchange Upbit, conforme relatado pela agência de notícias local Maeil Business Newspaper em 14 de novembro.
A autoridade teria detectado supostas falhas na verificação de clientes ao revisar a renovação da licença de operação da Upbit, o que pode impactar as atividades da exchange.
Upbit supostamente aceitou documentos de identidade ilegíveis para KYC
Na Coreia do Sul, as exchanges de criptomoedas ou provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) têm a obrigação de estabelecer procedimentos rigorosos de KYC.
Em janeiro de 2018, o governo sul-coreano buscou regular o comércio de criptomoedas permitindo esse tipo de transação apenas a partir de contas bancárias de nome verdadeiro. Após reforçar as regulagens, a FSC introduziu um processo de registro obrigatório para todas as exchanges de criptomoedas, garantindo a conformidade com os protocolos de KYC e de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML).
De acordo com o relatório do MK, a FIU identificou muitos casos em que a Upbit supostamente não seguiu os procedimentos de KYC.
Por exemplo, a Upbit teria permitido que usuários abrissem contas usando documentos de identidade que apresentavam dados pessoais ilegíveis, como nomes e números de registro, o que dificultou a identificação adequada pelos reguladores.
Devido às supostas violações na verificação de clientes, a Upbit pode enfrentar multas de 100 milhões de won sul-coreano (cerca de $71.500) por caso, além de possíveis problemas com a renovação da licença de operação da Upbit.
A FSC já havia iniciado uma investigação sobre monopólio contra a Upbit
Fundada em 2017, a Upbit é uma das maiores exchanges de criptomoedas da Coreia do Sul e do mundo, negociando diariamente $2,2 bilhões, segundo a CoinGecko.
A revelação sobre os supostos problemas de KYC da Upbit acontece um mês depois que a FSC anunciou em outubro planos para investigar a exchange por possíveis violação de monopólio.
A investigação sobre monopólio da Upbit estava relacionada à sua estreita relação com o K-Bank, que as autoridades locais vêm analisando devido à sua alta exposição a exchanges de criptomoedas. Em novembro de 2023, relatórios locais indicam que até 70% dos depósitos do K-Bank estavam vinculados a cripto.
Em meados de outubro, segundo a Bloomberg, o K-Bank cancelou sua oferta pública inicial (IPO) de $732 milhões em Seul, amid preocupações sobre alta avaliação e dependência de uma operadora de criptomoedas para seu financiamento. O IPO teria sido a maior listagem pública da Coreia do Sul desde 2022.
O Impacto das Violações de KYC
A Coreia do Sul tornou-se um polo importante para exchanges de criptomoedas, com destaque para a Upbit. A exchange enfrenta investigações devido a supostas violações de KYC. A Financial Services Commission (FSC) e a Unidade de Inteligência Financeira (FIU) estão focadas em garantir a conformidade com as normas de Conheça Seu Cliente (KYC) e Combate à Lavagem de Dinheiro (AML). Essas ações regulamentares se intensificaram com as multas por não conformidade e suas potenciais repercussões, incluindo a renovação de licença de operação.
Upbit: Desafios no Cumprimento das Normas
A Upbit não é apenas uma líder no mercado sul-coreano de criptomoedas em termos de volume de transações, mas agora enfrenta questões sérias sobre suas práticas de KYC. Em destaque está a necessidade de atender ao processo de registro obrigatório, que requer contas bancárias de nome verdadeiro. As investigações sobre sua adesão às regulamentações são fundamentais para manter a confiança dos usuários e investidores.
Consequências das Violações
A implicação das violações de KYC na Upbit pode ser extensa. Há o risco de cancelamento de IPO por falta de conformidade. O impacto no mercado de criptomoedas pode afetar a credibilidade não só da Upbit, mas de todas as exchanges de criptomoedas na Coreia do Sul. Investigações também exploram a relação da exchange com o K-Bank, essencial para operações de contas bancárias de nome verdadeiro, levantando preocupações sobre práticas monopólicas.
Repercussões e Práticas Regulatórias
A regulamentação de criptomoedas no país busca um equilíbrio entre inovação e segurança. As autoridades impuseram regras como contas bancárias nominais e registro obrigatório para evitar fraudes e lavagem de dinheiro. Com o crescente interesse por criptomoedas, a regulamentação pretende proteger e fomentar o crescimento sustentável. Cada violação pode trazer repercussões significativas para as exchanges.
A Resposta Necessária da Upbit
As consequências de violações de KYC vão além de multas, afetando diretamente a licença da Upbit. A exchange deve demonstrar conformidade e manter a confiança dos usuários enquanto busca corrigir falhas. A transparência nas medidas corretivas é crucial para garantir a continuidade de negócios e a integridade do setor.
O Papel do K-Bank
A relação da Upbit com o K-Bank é um aspecto vital da investigação. Como parceiro financeiro, o comportamento do banco reflete indicadores de conformidade nas operações bancárias ligadas à exchange. A fiscalização desta colaboração chave pode indicar mudanças para proteger a indústria e melhorar leis futuras.
Mudanças Regulatórias à Vista
A possibilidade de impedimentos para IPOs e multas reforçam a necessidade de alinhamento das práticas de exchange com expectativas regulatórias. Esta situação impulsiona o desenvolvimento de diretrizes mais robustas e efetivas. Eventual refinamento das políticas de combate à lavagem de dinheiro promete maior segurança para o setor.
Futuro do Mercado Coreano
O cenário regulatório é essencial não só para a Upbit, mas para o mercado em geral. Implicações de penalidades severas e requisitos de registro obrigatório destacam a necessidade de fortalecer práticas de compliance. É um chamado para que as exchanges de criptomoedas reforcem suas operações e alcancem credibilidade e segurança renovadas.
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